Prowadzenie firmy to nie tylko rozliczenia podatkowe i księgowość.
Wraz z rozwojem działalności pojawiają się kolejne decyzje: finansowanie inwestycji, zatrudnianie pracowników, zabezpieczenie majątku, inwestowanie nadwyżek czy przygotowanie przyszłości po zakończeniu aktywności zawodowej.
Najczęściej przedsiębiorca w takich sytuacjach trafia do wielu różnych specjalistów, księgowego, doradcy kredytowego, prawnika, pośrednika finansowego lub ubezpieczeniowego.
Problem polega na tym, że każdy z nich patrzy tylko na swój fragment, a decyzje finansowe firmy są ze sobą powiązane.
Uzyskanie kredytu lub leasingu zaczyna się nie w banku, lecz w dokumentach finansowych firmy.
Wiele wniosków kredytowych jest odrzucanych nie dlatego, że firma nie zarabia, ale dlatego, że jej wyniki księgowe nie pokazują realnej zdolności kredytowej.
Pomagamy przygotować przedsiębiorcę do finansowania:
analizujemy zdolność kredytową,
przygotowujemy dokumenty finansowe,
doradzamy moment złożenia wniosku,
wspieramy w wyborze formy finansowania.
Dzięki temu przedsiębiorca zwiększa szansę na pozytywną decyzję banku jeszcze przed złożeniem wniosku.
W wielu firmach pojawia się moment, w którym działalność zaczyna generować stabilne zyski.
Najczęstszy problem nie polega na wyborze inwestycji, lecz na odpowiedzi na pytanie:
jak bezpiecznie wykorzystać środki wypracowane przez firmę.
Pomagamy:
ocenić możliwości finansowe,
określić poziom ryzyka,
ustalić sposób wypłaty środków z firmy,
dobrać kierunek inwestowania.
Inwestowanie przedsiębiorcy zaczyna się od finansów i podatków
Ubezpieczenie powinno wynikać z realnych ryzyk działalności, a nie z przypadkowego wyboru polisy.
Analizujemy sytuację firmy i wskazujemy obszary wymagające zabezpieczenia, zarówno w działalności gospodarczej, jak i majątku prywatnym właściciela.
Oferujemy m.in.:
audyt obecnych polis,
dobór zakresu ochrony,
zabezpieczenie odpowiedzialności przedsiębiorcy.
Właściciel firmy sam odpowiada za swoje bezpieczeństwo finansowe w przyszłości.
W praktyce problemem najczęściej nie jest brak dochodu, lecz brak planu, środki pozostają w firmie, a przedsiębiorca nie wie, jak je bezpiecznie odkładać i wypłacać.
Pomagamy uporządkować finanse i przygotować realny plan zabezpieczenia przyszłości:
określenie potrzeb finansowych po zakończeniu pracy,
ustalenie sposobu odkładania kapitału,
dobór odpowiednich rozwiązań (również dla pracowników, w tym PPK).
Celem jest zapewnienie stabilnego dochodu w przyszłości bez konieczności nagłego zamykania działalności.
Większość firm jest powiązana z osobą właściciela.
W przypadku nagłej choroby lub śmierci przedsiębiorcy działalność może zostać zatrzymana, pojawia się brak dostępu do konta, problem z umowami i wypłatą wynagrodzeń.
Pomagamy przygotować firmę i majątek na taką sytuację:
uporządkowanie struktury własności,
przygotowanie przekazania firmy następcy,
zabezpieczenie rodziny,
rozwiązania sukcesyjne (w tym fundacja rodzinna) we współpracy z kancelarią prawną.
Dzięki temu firma może działać dalej, a rodzina zachowuje bezpieczeństwo finansowe.
Nieruchomości są dla wielu przedsiębiorców sposobem budowania majątku i zabezpieczenia przyszłości.
Decyzje o zakupie mają jednak skutki finansowe i podatkowe, dlatego wspieramy klientów w całym procesie, nie tylko w wyborze oferty.
Zapewniamy:
analizę opłacalności inwestycji,
dopasowanie finansowania,
ocenę skutków podatkowych zakupu i najmu,
powiązanie nieruchomości z planem inwestycyjnym lub emerytalnym.
Nieruchomość ma być elementem planu finansowego, a nie przypadkową inwestycją.
Doradzimy ci:
